瑞银信官网 瑞银信被罚超6000万元 刷新央行支付罚单记录

4月3日，中国人民银行深圳市中心支行宣布，深圳瑞银信信息科技有限公司因与身份不明客户交易、未按规定提交可疑交易报告等违法行为被罚款6124万元。当时，瑞银信时任副总经理徐辉等三人因相关违法行为被罚款5万至17万元。

瑞银信此前已收到数张巨额央行支付罚单。1月10日，中国人民银行重庆营业管理部公示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被处以809.5万元罚款，并对相关责任人员共处以15.4万元罚款，处罚决定日为12月30日。瑞士信贷之前收到过几笔巨额央行支付票据。1月10日，中国人民银行重庆市营业管理部公布，瑞银信重庆分行违反相关反洗钱规定，被罚款809.5万元，相关责任人员被罚款15.4万元。处罚决定日期为12月30日。

同日，中国人民银行杭州中心支行宣布，瑞银信浙江分行因违反清算管理规定，依据《中国人民银行法》予以警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没总额1002.23万元，处罚决定日期为12月31日。

3月，国家移动互联网应用安全管理中心报告称，有100多个应用违反了《互联网安全法》等相关规定，隐私权不合规，其中包括瑞银新、瑞和宝、瑞大宝、瑞帅四个移动应用。根据平台信息，应用相关pOS机等业务。

瑞银信成立于2008年，2014年获得第三方支付许可。7月19日换发牌照，经营范围包括手机支付、银行卡收单业务。瑞士信贷多次因反洗钱不力等原因被央行罚款。2019年6月，瑞银信银行卡收单业务被取消安徽、内蒙古、宁夏三地资格。

根据天悦查信息，瑞银信的法人是韩伟，股东包括深圳市瑞荣信信息科技有限公司和深圳市富邦清算信息服务有限公司，其背后的母公司山东瑞银信实业有限公司由尹佩玲控股。瑞银信对外投资包括瑞银信商业保理有限公司等。曾经参股的哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司被注销。同时，瑞银信实业控股广州瑞琪互联网小额贷款有限公司

瑞琪金夫官网显示，该平台于2017年3月获得网络小额贷款牌照，提供消费贷款和分期贷款服务；2018年7月，贷款规模超过10亿，产品包括信用卡贷款。官网介绍的合作伙伴有广发银行和招商银行。

2019年7月，央行上海总部宣布，迅福信息科技有限公司因违反支付业务规定被罚款5939.41万元。据报道，该票创下第三方支付机构发行最大票的纪录。这一次，瑞信罚款6000多万元，创下罚款新纪录。

根据央行深圳中心支行行政处罚信息，银盛支付服务有限公司因未履行客户身份识别义务，未按要求提交可疑交易报告，被罚款40万元。银盛支付公司董事长陆离因上述违法行为被罚款2万元。