石家庄信用卡套现 信用卡代还套现上亿元 8人获刑涉及多家POS收单机构

突然！信用卡代还套现上亿，判刑8人，涉及多个pOS收单机构！

华商日报

庭审现场

2018年11月20日，汉中市汉台区人民法院依法公开宣判一起非法经营犯罪案，汉中华明公司以pOS机套现过亿元，因犯非法经营罪，包括老板在内的8人被判处3到7年不等的有期徒刑所并处罚金，没收违法所得1150459.72元、作案工具pOS机98台。2018年11月20日，汉中市汉台区人民法院依法公开宣判非法经营罪。汉中华明公司用pOS机套现1亿多。因非法经营，包括老板在内的8人被判处3至7年有期徒刑，并处罚金。违法所得1，150，459.72元，没收pOS机98台。

购买pOS机非法套现

2015年，邹得知自己可以通过pOS机刷卡赚取手续费，于是用自己注册的华明家电营业执照和郭某某注册的留香商业银行营业执照，从代理人谢某某处购买了两台pOS机，并在没有实际交易的情况下将信用卡兑现赚取手续费。

【/br/】随着非法套现业务的增加，2016年9月21日，邹某、郭某某、郭某某注册成立华明信息咨询有限公司，公司法定代表人为郭某某，实际经营者为邹某某，股东为郭某某。公司先后招聘了李某、李某甲、陆某、范某四名业务员。

【/br/】邹从代理人谢某某处购买了一台pOS机，持华明公司营业执照，加上之前两台pOS机，从事信用卡支付、信用卡套现、信用卡增额等业务，无真实交易，赚取手续费。随着业务量的增加，邹某等人从“福临门”pOS代理商徐某某、“旅行支付”pOS代理商张某某、杨处购买并申请了154台预先绑定商户信息的pOS机，以规避行后台风控制和反洗钱监控。

【/br/】其中，杨在“旅行支付”支付平台下为邹提供了20台pOS机，以获取利润，明知邹没有真实交易。邹某购买并申请的pOS交易结算所绑定的银行账户为邹某、郭某某、郭某某、陆某某、李某某、李某某等银行账户。邹某等人在帮客户办理网贷时收取实际贷款金额的5%-10%。办理信用卡时，将收取申请人信用额度的5%-10%作为手续费。增加信用卡额度时，将根据持卡人筹集的金额收取5%-10%的手续费。

【/br/】还信用卡时，根据持卡人所欠金额，邹某等人首先使用其储蓄卡中的资金分批偿还持卡人欠款。在没有真实交易的情况下，他们使用持卡人的信用卡在提前办理的pOS机上进行信用卡交易，然后将提现资金转入邹某等人在pOS机后台绑定的银行账户，交易过程中向信用卡持卡人收取0.9%-1.3%不等的手续费。持卡人兑现信用卡时，将收取0.8%至1.2%的手续费。

【/br/】2016年4月至2017年8月期间，华明公司为840余名信用卡持卡人办理了信用卡退卡和套现业务。经司法会计鉴定，2016年4月28日至2017年8月28日，汉中华明公司使用其pOS机及pOS机涉及人的银行结算账户为无实质性业务的持卡人办理pOS刷卡业务，交易金额不低于156757767.17元。

【/br/】此外，2017年6月10日，范离开华明公司后，在汉中市汉台区华乐商务中心成立了及时雨金融咨询服务公司，并委托他人通过互联网申请7台pOS机，从事信用卡还款和非法套现业务，向持卡人收取0.9%-1.5%的手续费。经司法会计鉴定，2017年6月17日至2017年10月5日期间，范、杜绑定结算账户的“福临门”pOS机在安成功交易的交易类型为实时收款1，962，843.80元。

8名被告均被判处有期徒刑，并处罚金

【/br/】汉台区人民法院认为，被告邹某、郭某、郭某某、李某某、李某某、陆某某、范某某、杨某某违反国家规定，使用销售点终端设备。以虚构交易方式，非法从事资金支付结算业务，从事信用卡还款和非法套现业务，情节特别严重的。他们的行为违反了《中华人民共和国刑法》

【/br/】11月20日，汉台区法院依法公开宣判，判处被告人邹有期徒刑7年，并处罚金50万元；被告人郭被判处有期徒刑6年，并处罚金30万元；被告人郭某某被判处有期徒刑5年，并处罚金20万元；被告人李被判处有期徒刑3年，并处罚金20万元；被告人李某某被判处有期徒刑3年，并处罚金20万元；被告人陆被判处有期徒刑3年，并处罚金20万元；被告人范被判处有期徒刑3年，并处罚金20万元；被告人杨被判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。违法所得1，150，459.72元和98台pOS机被依法没收，上缴国库。