出售银行卡 全国最大贩卖银行卡团伙落网 涉案金额5000余万

在“梁健2020”行动中，在河北省公安厅的组织指挥下，石家庄市公安机关严查严打，成功侦破省长“3.15”特大银行卡贩卖案，打掉30个办卡团伙，抓获犯罪嫌疑人170人，查获涉案银行卡1万多张，涉案金额5000多万元。

这是目前河北省公安机关捣毁的最大犯罪团伙，直接为公众提供非法银行账户，为境外电信诈骗团伙和地下银行提供个人账户。也是今年全国最大的银行卡销售渠道，为推动全省打击电信网络新的违法犯罪做出了贡献。

3月15日，石家庄市反电诈中心接到省厅下发的第二批涉电信网络诈骗银行对公账户线索，石家庄市副市长、公安局长黄三平要求，开展全链条打击整治，从源头上切断支撑电信网络诈骗犯罪的银行账户黑色产业链条。副局长吴志亭组织部署，由刑警支队牵头组织，从新华、长安、裕华、鹿泉、正定、元氏、栾城、赵县、桥西、藁城、行唐、新乐等分县市局抽调精干警力120余名，成立“3.15”专案组，迅速开展案件侦查工作。3月15日，石家庄反电子诈骗中心收到省办下发的第二批电信网络诈骗相关银行法人账户线索。石家庄市副市长、公安局局长黄三平要求严打整顿整个链条，从源头上切断支持电信网络诈骗犯罪的银行账户黑产业链。副局长吴志廷组织部署，刑警支队牵头，抽调新华、长安、裕华、鹿泉、正定、元氏、栾城、昭县、桥西、藁城、行唐、新乐等地120多名精干警力，成立“3.15”专案组，迅速开展案件调查。

在发布的线索中，办案民警发现了高，一个可疑的人。当高在一家银行更改其公司账户业务时，他立即被警方跟踪和控制。随后，高被带出来和马一起上网。

据了解，高是底层的办卡人，马是办卡组织的头目，该团伙的一个窝点位于廊坊固安。专案组通过调查，准确掌握了以犯罪嫌疑人李为头目，犯罪嫌疑人公民、王为成员的特大银行账户拐卖犯罪团伙的基本情况，查明了该团伙在京、廊坊、石家庄的藏匿地点。

专案组深入分析了犯罪嫌疑人的资金流向、营业执照关系和资金交叉关系，初步界定了犯罪团伙的组织结构。3月20日，专案组分多个渠道，在河北、北京、山西、吉林、内蒙古、福建等省市开展集中封网行动，从源头切断支持电信网络诈骗的银行账户黑产业链。先后抓获犯罪嫌疑人170人，包括1名团伙头目、4名收卡稽查团伙成员、4名结账及售后团伙成员、1名上游收卡团伙成员、30个共160人的办卡团伙，查获涉案银行卡1万多张。

该团伙头目李某主要在北京、柬埔寨、泰国居住 ，与境外不法分子对接，根据境外不法分子需求下派办卡任务，层层分解，直至底层办卡人员。该团伙头目李主要生活在北京、柬埔寨和泰国，与海外不法分子有联系。根据海外不法分子的需要，分配给他办卡的任务，层层分解，直到底层办卡人员。

由于办理卡需要实名制，嫌疑人数巨大。对于底层办卡人员来说，上线会给800元到1000元的“甜头”。由于法律意识淡薄和经济利益的诱惑，这些人很容易与犯罪分子合作犯罪。自下而上处理的所有卡最终都被该团伙的头目李收集，然后提供给海外诈骗团伙，导致一系列犯罪行为。最终，个人账户卖给境外犯罪分子的价格在3000元到6000元之间，而公众账户的价格在1万元到1.3万元之间。

在调查过程中，发现犯罪团伙以“传销”集团公司的形式运作，包括收卡稽查团伙、结账售后团伙、卡组织团伙等。底层的卡管理人员大多有不劳而获的想法，被利益所诱惑，甚至把卡业务发展到自己的亲朋好友。但卡检组要测试卡是否开通了国际漫游等基本业务供境外使用，其他组各司其职，组织架构和分工明确。

经查，该团伙自2019年以来，组织大量人员非法办理和出售银行法人和个人银行账户，直接出售给海外电信网络诈骗团伙和地下银行，被公安法、贷款、兼职计费、网络赌博等诈骗团伙用于资金支付和结算，涉及直接持卡人近3000人，涉及银行卡1万多套。

对公账户，原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户。近期，全国多地公安机关披露，对公账户成为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。注册、买卖对公账户，成了电信诈骗黑市的一条专门产业链。这些被买卖的对公账户，经几道手之后，最终成为电信网络诈骗团伙、境外赌博团伙的洗钱账户。企业账户最初是企业间资金结算的专用账户。最近，全国许多地方的公安机关披露，企业账户已成为电信欺诈和洗钱团伙的高级犯罪工具。注册和交易公司账户已经成为电信欺诈黑市中的一个特殊产业链。这些被买卖的企业账户，最终成为电信网络诈骗团伙和海外赌博团伙的洗钱账户。

电信诈骗和洗钱团伙之所以更喜欢公司账户，是因为公司账户有公司的名字，当受害者将钱存入公司账户时，他的警惕性会降低。另一方面，公司账户的额度高，当大量资金在公司账户中流动时，被风控制的可能性会降低。

今年以来，石家庄市公安局以公安部“长城2号”打击网络黑产专项行动为契机，持续加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，着重开展了针对银行账户黑灰产的经营、打击。今年以来，石家庄市公安局以公安部“长城二号”打击互联网黑产品专项行动为契机，不断加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，重点打击银行账户黑灰色产品的运营和打击。

警方提醒

销售“伪实名”电话卡、手机卡涉嫌违法

根据《中华人民共和国电信条例》，未取得电信业务经营许可证，任何组织和个人不得从事电信业务活动。销售“伪实名”电话卡、手机卡是违反国家规定的非法经营行为。情节严重的，可能构成非法经营罪；以其他手段窃取或者非法获取公民个人信息的行为，可能构成侵犯公民个人信息罪。

卖自己的银行卡也是有责任的

2019年12月16日，公安部和中国人民银行联合发布《关于惩治个人买卖银行卡或账户行为的通知》，明确规定金融机构要严格按照规定，对相关个人给予纪律处分，五年内暂停其银行账户非柜台业务和支付账户全部业务，不得为其开立新账户。处罚的起止日期将通过电信网新的违法犯罪交易风险事件管理平台发布。纪律处分期满后，银行和支付机构应加强对上述个人新开户业务的审核。

明知向他人出售银行卡可能被用于电信网络诈骗、洗钱、偷税漏税等违法犯罪行为，但仍因贪小便宜，不顾后果，非法出售银行卡供他人使用。他的行为被怀疑损害了信用卡管理。提醒广大市民提高防范意识，妥善保管身份证、银行卡、企业账户等信息，及时注销废弃的银行卡和企业账户。如发现买卖银行卡、公司账户等违法犯罪活动，请及时拨打110报警。