投资管理 财富投资管理是什么 投资管理是什么
什么是财富投资管理
是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。什么是投资管理投资管理是一项针对证券及资产的金融服务,以投资者利益出发并达致投资目标。投资者可以是机构譬如保险公司、退休基金及公司或者是私人投资者。简介:投资管理包括财务分析、资产筛选、股票筛选、计划实现、长期投资监控等几个要素。在全球行业中,投资管理肩负着保护数万亿资产的重要责任
管理类型
库存管理
股票基金经理的任务是评估收益/风险指数、跟踪误差以及与基准的差异。
利率管理
在这类产品的管理中,管理者主要投资债券产品和货币产品。因此,有必要对其投资产品的到期水平、利率指标的变化以及相关债券产品的金融风险评级进行评估。
多元化管理
基金经理的目标是通过分散投资策略,将资金投入不同种类的资产、不同种类的行业和不同的地区,从而减少投资组合。除了一些纯金融资产,管理者还可以把原材料和固定资产资金投入外汇市场。
其他管理
管理主要有两种:私募股权投资和对冲基金。
私募股权投资经理主要投资于非上市股票,致力于所投资企业的经济决策和资本流入流出模式的管理。
对冲基金以极少的限制和几乎完全依靠杠杆效应着称,也因此区别于共同基金或者退休基金。不过,这类基金的投资人一般都为买空基金,即不依靠卖空来保值,一般投资期限为2到5年。
对冲基金有别于共同基金或退休基金,因为它们的限制很少,几乎完全依赖杠杆。但这类基金的投资者一般买入空基金,即不依靠卖出空保值,一般投资期限为2至5年。
理财和一般理财业务的区别
财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点:1理财业务本质上是以客户为中心的,目的是为客户设计全面的理财计划,满足客户的理财需求;一般意义上,理财业务是以产品为中心的,目的是更好的销售自己的理财产品。2从服务商的角度来看,理财业务是一项成熟的金融业务,主体众多,不限于银行业,各种非银行金融机构都在推出理财业务。一般来说,理财业务仅限于商业银行提供的传统业务和中间业务。
3从服务对象来看,理财业务不限于个人理财,还包括企事业单位资产管理,服务对象广泛;一般理财业务处于理财业务发展的早期阶段。作为我国商业银行的一种理财产品,主要是指银行个人理财产品的包装,服务对象多为私人。理财的“以客户为中心”、“服务主体众多”和“服务对象广泛”三大鲜明特征,使其有别于一般的金融服务,成为金融服务的成熟阶段。