基金 5亿财富的新选择 广发基金基智理财引领资产配置时代

随着我国智能理财理念的深入，基金、证券公司等众多资产管理机构竞相布局，试图通过量化的理财模型智能识别客户需求，建立个性化的投资组合。这种为投资者提供一站式资产配置服务的智能理财产品，也正在成为未来的主流投资模式。

在这种趋势下，广发基金作为行业智能投资组合服务的先驱，于2016年8月率先推出智能基金投资组合服务“吉智理财”，通过智能识别用户的风险回报特征，为用户打造个性化的基金投资组合产品，努力降低普通投资者的资产配置门槛，提高资产配置效率，为传统资产管理领域带来新的变化。

近日，继智理财新升级2.0版，进一步丰富组合产品形态，推出多个量化战略组合，为用户提供更加多元化的资产配置服务。随着组合业务的不断发展，截至2017年2月28日，集智金融组合的销售额已经超过5亿，这也代表着公募基金智能组合业务发展的新突破。

从“产品提供商”到“产品+服务”2.0

智能理财的概念起源于国外，具体是指根据投资者的风格收益偏好，利用计算机智能算法，为用户提供“零基础、零成本、专家级”的动态资产配置服务。随着近年来这一概念在中国的兴起，相关的组合产品也相继推出。但就像大多数“进口产品”一样，由其衍生出来的实际产品形态并不符合智能理财原有的服务理念。大部分基金投资组合提供商往往使用“智能理财”的口号，却将他们提供的服务与传统的量化策略产品混为一谈，只专注于对投资者的产品推广和销售，后续的服务水平存在断层。

在这种背景下，集智理财是广发基金为创建新的三维资产配置模式而做出的创新举措。作为理财产品的提供者，基金公司本身在投资领域有着深厚的积累，对客户的理财需求和各种基金产品的特点比其他平台有着更深的了解。基于基金产品为客户提供个性化的投资组合解决方案，基金公司具有天然优势。

作为行业内智能投资组合业务的先驱，广发基金基智理财提供的资产配置服务包括目标风险确定、投资组合构建、一键式购买、风险预警、仓库调整提示、一键式优化、售后服务报告等。，涉及基金投资前、中、后的整个服务流程，旨在为用户打造一个根据其风险属性和投资目标匹配自身个性化理财需求的智能资产配置方案，从而获得长期稳定的投资收益。

对于普通用户来说，感受最深的是完全公开透明的组合操作——用户可以轻松了解组合位置信息、位置调整操作等信息，通过组合周报了解组合近期的操作情况。在这种更加透明的服务模式下，吉智财富管理真正将资产配置“能力”转化为面向普通客户的“服务”体系，正式宣布“产品+服务”的资产配置2.0模式为业内首创。

集智财富管理打造专业智能资产配置服务

除了产品服务模式的创新，广发基智金融在资产配置理念的实践中具有深远的意义。

事实上，大多数投资者总是面临着选择基础和时机的困境。依靠单一资产获得更高回报的日子已经一去不复返了。现在各种资产的特点不一样，投资比以往更加复杂，对普通人的投资能力提出了更高的要求。

公开数据显示，截至2017年1月，全市场共有股票型基金668只、混合型基金1749只、债券型基金815只、货币型基金293只，加上其他海外、大宗商品、另类基金共计3964只(中国资产管理协会，2017年1月)。未来随着市场的不断成熟，新兴资产会越来越丰富。面对大量的资产类型，投资者很难区分出适合自己的投资产品。

即使选择了正确的资产类别和基金品种，在错误的时间买入卖出，也不一定能获得满意的回报。这是因为市场风格是不断旋转的，不同风格资产在不同时间点的表现存在显著差异，尤其是在动荡的市场中。如何应对市场风格轮换，如何选择投资时间点来踩市场节奏，也是基金投资者的一大痛点。

以过去的2016年为例。在这样动荡的一年，一方面，在欧洲大选年，一系列黑天鹅频频出现，特朗普上台对全球经济的影响还没有完全显现；另一方面，随着人民币在中国的不断贬值，实际利率已经跌至历史新低，未来的经济走势仍然不可预测。以上问题可能不仅仅是过去10年从未遇到过，甚至在我们这一代人也没有遇到过。在这样的市场中，通过资产配置帮助投资者以最低的风险获得最高的回报，已经成为资产管理公司的一项重要任务。

作为行业内资产配置较早的基金公司，GF基金早在2015年就成立了资产配置团队，涵盖股票、债券、指数、期权等不同领域的研究，从宏观中期分析到短期策略把握，从量化研究辅助到指数行业轮换研究，为大规模资产配置提供量化和基础研究支持。而其专业的资产配置能力一直贯穿在基础智能组合的运营中。

在广发基金专业投资研究团队的支持下，基智财富管理借助公募基金管理人自身对基金产品的深入了解，根据市场变化对组合中的资金配置进行专业的人工干预，通过数据算法实现组合的高效动态运作，帮助投资者彻底解决投资困境。这可能是吉智投资组合的投资艺术，也是真正专业智能的资产配置服务的理想模式。

从2016年开始，广发基金首个智能理财业务率先上线，目前销量已经突破5亿。规模增长的背后，是智能理财业务在国内资产管理领域的成功实践，也是公募基金作为产品提供商积极寻求变革、探索资产配置、从传统基金管理机构向财富管理机构转型的有益尝试。未来，广发基金将在做好现有资产管理业务的同时，继续积极创新、拓展和开发更多新的产品和服务形式，努力为投资者打造丰富、完整、高效的一站式资产配置服务体系。