泰然金融 待偿37亿的泰然金融被立案：正处上市冲刺期 实控人却突然自首

你永远不知道哪个先来:半个多月前，美国股市“冲刺”，半个月后，实际控制人突然投降，平台被立案调查。

近日，杭州市公安局高新区(滨江)分局官方微博“平安滨江”发布公告称，11月2日，浙江小泰科技有限公司(以“泰然金融”为平台，以下简称“小泰科技”)因涉嫌非法吸收公众存款被立案调查。

10月15日，半个多月前，泰然金融宣布“小泰科技回应纳斯达克询价，资产重组进入冲刺阶段”。

针对调查，泰然金融11月4日宣布，公司现有客服等工作人员将继续值班配合公安机关等相关部门的工作。但记者于11月4日多次拨打泰然金融客服电话，无人接听。

据泰然金融披露的数据，截至2019年11月1日，泰然金融贷款余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，贷款余额154517笔，借款人共计28.13万人。

据警方报告，11月1日下午，“泰然金融”平台实际控制人潘某某主动向公安机关自首，并说明了其实际控制的小泰科技涉嫌非法吸收公众存款的情况。

11月2日，杭州市公安局高新区(滨江)分局立案侦查小泰科技涉嫌非法吸收公众存款案。公安机关对包括泰然金融实际控制人潘某某在内的13名公司高管和财务人员采取了刑事强制措施，冻结了27个银行账户，扣押了2辆汽车。

此外，公安机关还检索了小泰科技的后台数据和公司账簿，并聘请了专业的第三方审计机构进行审计和审查。公安机关督促涉案公司相关工作人员积极配合案件调查。

根据官网数据，泰然金融(原Taihe.com)于2014年9月启动，注册资本5亿元。截至2019年9月初，已为用户完成530多亿元匹配交易。

泰然金融公司股东上海泰然投资控股有限公司(原上海泰然互联网金融信息服务有限公司)持股80%，自然人股东吴持股20%。据田玉娥信息，潘宝峰通过控股上海泰然投资控股有限公司间接控制泰然金融，上海泰然投资控股有限公司另一股东为彼得，持股比例为49.4%。

截至2019年11月1日，泰然金融累计贷款金额343.31亿元，累计贷款1169657笔，累计借款人28.13万人；累计赔偿金额2.77亿元，累计赔偿人数12112人；贷款余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，贷款余额154517。

针对立案调查，泰然金融于11月4日发布公告，呼吁借款人立即将贷款还清至指定账户，并表示“泰然金融”平台客服人员将继续做好相应的解释工作，小泰科技现有相关人员仍将坚守岗位配合公安机关等相关部门的调查。但记者于11月4日多次拨打泰然金融客服电话，无人接听。

实际控制人向对方投降，泰然金融正处于借壳上市的“冲刺期”。在泰然金融因所谓的“不吸收”而被记录在案的半个多月前，泰然金融还宣布，美国纳斯达克上市公司艾欣国际金融有限公司(纳斯达克股票代码:IFMK，以下简称“IFMK”)发布了最新的公告，表明它已经回应了纳斯达克关于与小泰科技进行资产重组的询问。

泰然金融表示，此次查询的回复是应纳斯达克的要求更新小泰科技的审计报告，根据公告，审计报告的数据与之前提交的相比没有变化。标志着双方资产重组即将进入冲刺完成阶段。

记者了解到，早在2018年11月15日，泰然金融就向SEC(美国证券交易委员会)提交了IPO申请文件，计划募集资金高达2000万美元。当时，泰然金融客服告诉《国际金融新闻》记者，“泰然金融IPO不仅准备在纽交所上市，还准备在纳斯达克上市，最后看哪个市场能成功上市。”

此后，2019年1月和4月，泰然金融更新了招股说明书，但没有披露IPO承销商，后续也没有任何进展。此外，招股书显示，泰然金融不良率持续上升，获得客户的成本也在逐年增加。

泰然金融2016年、2017年和2018年上半年的不良贷款率分别为1.74%、3.17%和5.05%，到2018年底，这一数字已攀升至6.47%。泰然金融2016年上半年的平均客户成本为每人0.52美元，而2017年同期为每人3.61美元，而2018年上半年的平均客户成本为每人12.72美元。

在直接上市难以推进的情况下，泰然金融开始寻求美国纳斯达克上市公司唐人街超市(NASDAQ:IFMK，后更名为“爱鲜”)的借壳上市。

6月7日，唐人街超市宣布，董事会会议结束后，批准了一项股票交易协议。该协议表明，IFMK将从在美国上市的泰然金融的主体——小泰国际投资有限公司(以下简称“小泰国际”)的股东手中收购小泰国际的所有已发行股份。

作为交换，IFMK同意向小泰国际的股东发行总额约为2.55亿股面值为0.0001美元的公司普通股。同日，小泰国际宣布，因决定不进行IPO，将撤销其在SEC的注册文件。

8月6日，泰然金融宣布“小泰科技与iFresh的资产重组获得美国证券交易委员会(SEC)批准”。根据IFMK与小泰科技的重组协议，在一系列股权交换完成后，IFMK现有股东将保留约6%的股权，小泰科技将拥有IFMK约94%的股权，成为IFMK的第一大股东。

但泰然金融借壳上市并不乐观，因为IFMK处于持续亏损状态，有被纳斯达克摘牌的风险。当时泰然金融也表示，拆卡风波不会影响重组，重组进展平稳。

现在随着实际控制人自首，泰然金融已经立案调查，借壳上市也差不多结束了。