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中国工商银行贷款 贷款诈骗大案!工行一85后客户经理骗贷近4亿,被判14年

导语:中国基金报记者乔麦判决文件网今天公布的一项判决披露了一起银行账户经理骗取贷款的案件。被告之一王爱平诈骗了27笔贷款,金额达3.94亿元。这些贷款主要用于股票交易、贵金属投机、赌博和购买豪华汽车。截至事件发生时,王爱平仍有8780万未偿贷款,部分贷款用于股票交易,损失2000万。根据一审判决,王爱平因贷款诈骗罪

中国基金报记者乔麦

判决文件网今天公布的一项判决披露了一起银行账户经理骗取贷款的案件。

被告之一王爱平诈骗了27笔贷款,金额达3.94亿元。这些贷款主要用于股票交易、贵金属投机、赌博和购买豪华汽车。截至事件发生时,王爱平仍有8780万未偿贷款,部分贷款用于股票交易,损失2000万。根据一审判决,王爱平因贷款诈骗罪被判处有期徒刑14年。另一名涉案人员苟田亮为王爱平的欺诈性贷款提供空空壳公司,被判处9年监禁。

工行的客户经理从空空壳公司诈骗了近4亿贷款

今天,裁判文书网公布了、苟贷款诈骗案一审刑事判决书复印件,将一起贷款诈骗案公之于众。

本案主角王爱平是中国工商银行达州分行公司业务部客户经理。负责收集、系统录入并提交其负责的客户贷款数据、项目评估数据、抵押物等数据,供相关部门和领导审批。

另一关键人物苟,是大竹县贸易有限公司的法定代表人,大竹县贸易有限公司的实际控制人,大竹县天府贸易有限公司的实际所有者,三家公司均为空壳公司,无实际经营行为。

故事开始于五年多前。

2013年底,王爱平与苟田亮相识,苟田亮未能通过王爱平按揭向工行申请贷款。

2014年上半年的一天,苟要求以大竹县梁光贸易公司的名义向工行达州支行申请贷款,并将该公司的营业执照、税务登记证原件及公章交给了。

2014年6月23日,王爱平以虚假银行承兑汇票为质押,编造贷款用途,利用虚假购销合同,以不正当手段进入银行相关人员,带领贷款审批系统通过贷款申请,以大竹梁光贸易公司名义贷款1080万元,但未给苟钱,而是用于股票交易和投资期货交易,亏损。

王爱平在供词中说,当时他失去了他的贵金属投机和扑克牌,借了临时周转。但他从事期货、炒股、赌博后,亏损越来越大,没有办法偿还。

后来,为了偿还贷款和支付其他费用,王爱平继续伪造贷款信息,以其他公司的名义申请贷款,并以偷窥密码进入贷款审批系统,冒充领导审批贷款。苟后,将大竹县天府贸易有限公司和贸易有限公司的营业执照原件、税务登记证、公章、法人章、财务章交给,用于骗取贷款。

在此期间,2015年5月左右,告诉苟,他以大竹贸易公司的名义申请贷款1000万元。扣除向苟借款200万元及贷款利息后,向被告苟支付贷款728万元。之后,苟田亮向王爱平借了400万元。

截至2016年8月30日事件发生时,已经以苟三空壳公司和塑料公司的名义,在达州市铜川区发放贷款27笔,贷款总额3.937亿元。

事发时,共有8780万元仍未归还

根据一审判决,王爱平按合同规定的时间正常偿还贷款3.06亿元。

此外,王爱平以大竹梁光贸易有限公司的名义骗走最后一笔贷款2800万元,以大竹云帆贸易有限公司的名义骗走最后一笔贷款2990万元,以达州铜川王华塑料有限公司的名义骗走最后一笔贷款2990万元,共计8860万元。但是,在自首之前,银行系统从梁光公司账户中扣去了80万的贷款本金,所以实际欠款

在未归还的贷款中,将剩余部分用于赌博、炒股、购买高端进口汽车等支出,除此之外,他还以贷款的名义给被告苟1000万元,并帮助三家公司偿还贷款本息共计2805.16万元。

具体来说,被告王爱平诈骗贷款8780万元,用于支付诈骗贷款资金510.58万元的利息和费用;为防止贷款造假曝光,代表达州环大力废塑料回收有限公司贷款本息1364.91万元,代表达州蒙恬塑料有限公司贷款本息1263.05万元,代表达州蓝欣食品有限公司贷款本息177.2万元,共计2805.16万元;向被告人苟借款1000万元,借款400万元;剩下的贷款已经被挥霍用于赌博、炒股、炒原油、炒贵金属、购买高档进口汽车等。,而且一直到现在都无力偿还。

苟还以1 空挥霍贷款728.005万元和贷款400万元。苟将上述款项的1空用于股票交易、原油投机、个人债务偿还、店铺购买等。,并且至今一直无力偿还。

根据苟田亮的供词,这笔贷款用于股票交易和原油投机。2015年9月,因股市不景气,亏损约280万元,将股市盈余资金用于原油投机,其原油投机行为在网上无书面证据公开。被炒了十几天,亏了170万左右,所以没炒。剩余资金筹集完毕后,用自己的一部分消费,偿还了之前的贷款本息约几十万元。具体金额记不清,以银行流水为准。

根据公诉机关的指控,苟在投资证券市场损失245万元,在期货投机中损失175.72万元,其余用于还债和为他人买房。

4000万欺诈性贷款和股票损失了一半

根据王爱平的供词,他从工行借的资金去了:

1.炒贵金属。以雷名义在重庆工行办理的银行卡,某平台投资约1200万元,提现后亏损约400万元;

2.华西、西藏证券共投资4000多万元,然后退出股市,亏损2000多万元;

3、赌博,打麻将底2000元,封顶6.4万元,庄家翻马,累计亏损1600多万元;

4.代表达州市蒙恬塑料公司、达州市蓝欣食品公司、达州市环大力回收并偿还废旧塑料,支付利息约2700万元;

5.颜陆续拿走了1500多万元;

6.银行扣收贷款利息,具体金额不明,以银行记录为准;

7.我建行卡里还有50万,周涛借了80万。

王爱平表示,在通过第一笔贷款进行期货投机并在股市部分亏损后,他与苟田亮讨论,贷款资金应通过继续贷款用于股票交易,因为股市利润相对较大,恢复较快。当时他们想通过这种方式赚钱,然后用资金填补最后一笔贷款的缺口。当时他们讨论的是,苟天良继续找公司办理质押贷款,苟天良找大竹天府彭辉贸易有限公司办理质押贷款。贷款的主要资金还是要进股市,炒贵金属,赌博等等。

两人因贷款诈骗分别被判14年和9年

王爱平与苟田亮贷款诈骗案是如何曝光的?

2016年8月30日,中国工商银行四川省分行检查贷款业务时,发现王爱平办理的质押贷款信息存在疑点。当天,王爱平主动向达州市公安局大川区分局自首,如实供述了自己的主要犯罪事实;同年9月1日,苟向达州市公安局大川分局自首,并如实供述自己的主要犯罪事实。

达州市大川区人民法院于2017年9月14日和2018年3月21日举行公开审理。

法院认为,王爱平以非法占有为目的,以虚构事实、隐瞒事实为目的,多次骗取中国工商银行股份有限公司达州分行贷款8780万元,数额特别巨大,至今未归还;其中,苟以非法占有为目的,诈骗贷款金额1000万元,数额巨大,尚未偿还。两人均犯有贷款诈骗罪,应依法追究刑事责任。根据犯罪事实、性质、情节以及对金融机构造成的危害程度,判决如下:

1.王爱平犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑14年,并处罚金人民币45万元;

二、颜犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑9年,并处罚金人民币30万元;

3.案件中冻结的赃款及扣押的物品,用于向中国工商银行股份有限公司达州分行返还赔偿金;

4.责令和苟按照各自的参贷金额将未收回的被骗贷款退还给中国工商银行股份有限公司达州支行。

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